في هذه الحلقة، نتحدث مع رئيسة شركة صندوق المرأة منى سختيان التي تقود أول وأكبر مؤسسة للتمويل الأصغر غير هادفة للربح في الأردن والتي تخدم احتياجات النساء ذوات الدخل المنخفض ورائدات الأعمال. نناقش كيفية معالجة الشركة لبعض التحديات التي واجهتها خلال العام الماضي، وإعادة التنظيم التي وضعتها تحت مظلة البنك المركزي الأردني، بالإضافة إلى الدروس المستفادة من ريادتها للحلول التكنولوجية الجديدة.

ما هو تأثير الموجة الرقمية الجديدة على قطاع التمويل الأصغر في العالم العربي؟ ما نوع الفرص والتحديات التي تطرحها الرقمنة على مؤسسات التمويل الأصغر في المنطقة وكيف تتكيف هذه المؤسسات في البلدان الفقيرة؟

تغيرت الخدمات المالية بشكل كبير خلال السنوات الثلاثين الماضية، لكن تغيرت أيضًا الطريقة التي يكسب بها الناس لقمة العيش. فالعولمة والاتجاهات السكانية وتغيُّر المناخ والتكنولوجيا جميعها عوامل تؤثر في تغيير سبل كسب الرزق.

في هذه الحلقة، ينضم إلينا محمد خالد، رئيس الخدمات الاستشارية للتمويل الأصغر في الشرق الأوسط وأفريقيا لدى مؤسسة التمويل الدولية، للتحدث مع ضيفة الحلقة الأولى ندين شحاده عن حال قطاع التمويل الأصغر في المنطقة.

لا يخفى على أحد تدني مستويات الشمول المالي في العالم العربي. فباستثناء دول مجلس التعاون الخليجي، لا يملك ثلثا البالغين في العالم العربي حسابا بنكيا رسميا، وذلك وفقا لتحليل سيجاب لبيانات المؤشر العالمي للشمول المالي.

أدى ظهور جائحة كورونا إلى الحاجة للعمل عن بعد في معظم القطاعات، ومن هنا كانت القطاعات المجهزة بتكنولوجيا المعلومات والاتصالات هي الأقل توقفا عن العمل وكان لديها مرونة عالية في تلبية حاجات عملائها وكذلك موظفيها. يا ترى ما هو الوضع بالنسبة لقطاع التمويل متناهي الصغر في العالم العربي؟

لم يكن بنك الأمل بمنأى عن الآثار السلبية التي خلفتها الحرب على البنوك اليمنية التي باتت تعاني من أزمة سيولة خانقة أدت إلى تقليص مستوى خدماتها للعملاء خاصة قطاع التجار، ناهيك عن المخاطر والكلفة المرتفعة لتقديم خدمات التمويل خاصة لقطاع المشروعات الصغيرة والأصغر الذي تزداد مخاطره في ظل الأزمات. تعرف على توجه بنك الأمل للتمويل الأصغر باليمن نحو التحول الرقمي وأسباب فوز تطبيقه للنقود الإلكترونية بالمركز الثاني لجائزة الابتكار الإقليمية لعام 2019.

يقدم دليل البوابة أبرز الموارد المتاحة على البوابة  باللغات الإنجليزية والعربية والفرنسية من أجل مساعدة مقدمي الخدمات المالية على اتخاذ القرارات الصحيحة فيما يتعلق بعملية التحول الرقمي.

لقاء البوابة مع محمد عسري، مدير التمويل الأصغر والشمول المالي، شركة هايتك لنظم الدفع (HPS)، إحدى الجهات الراعية للأسبوع الأفريقي للتمويل الأصغر عن دور الخدمات المالية الرقمية في تعزيز الشمول المالي.

كيفية دمج شركات التكنولوجيا المالية بشكل فعّال وبكفاءة عندما لا يتوافر لدى مؤسسات التمويل الأصغر المهارات والتمويل والتكنولوجيا من أجل الشروع في عملية مكلفة وطويلة وذات نتائج غير مؤكدة.