دليل البوابة

موجز البوابة عن فيروس كورونا (كوفيد-19) والشمول المالي | 24 سبتمبر - 7 أكتوبر 2020

آخر المستجدات عن فيروس كورونا (كوفيد-19) وأكثرها صلة بالشمول المالي والتمويل الأصغر
تصوير سهيل بارفيز حق، من مسابقة سيجاب للصورة 2017

يقوم فريق بوابة FinDev  بتجميع أحدث الموارد عن فيروس كورونا (كوفيد-19) وأكثرها صلة بالشمول المالي والتمويل الأصغر في موجز دوري. يتضمن الموجز ملخصًا سريعًا للأخبار وما يقرأه فريق التحرير بالإضافة إلى آخر المقالات من المصادر الخارجية ومن مدونة البوابة بالإضافة إلى المطبوعات والفعاليات المتعلقة بالأزمة المستمرة. إذا كان لديك محتوى تريد مشاركته في  موجز البوابة، الرجاء إرساله هنا أو الاتصال بنا مباشرة.  اشترك هنا للحصول على موجز البوابة عبر البريد الإلكتروني.


 

ملخص الأخبار 

  • قدم صندوق سند للمشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة قرضًا بقيمة 15 مليون دولار لبنك القاهرة لإقراض المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة والمنتجين الزراعيين ومؤسسات التمويل الأصغر في مصر.
  • بعد تأجيل مدفوعات العملاء لمدة ستة أشهر في مارس الماضي ، قام باب رزق جميل للتمويل الأصغر ، جزء من مجتمع جميل ، بتمديد البرنامج لمدة ثلاثة أشهر إضافية حتى ديسمبر ، دعماً للجهود المبذولة للتخفيف من تأثير الوباء على المواطنين السعوديين.
  • يخطط بنك مصر المصري لإطلاق بنك رقمي مستقل في الربع الثالث من عام 2021 يقدم معاملات أرخص ويركز على الشمول المالي ، حيث يسرع جائحة فيروس كورونا من دفع الحكومة نحو مجتمع غير نقدي.
  • تراجعت مستويات الدخل في الدول العربية بنسبة 11 في المائة في الربع الثاني من عام 2020 ، "وهو انخفاض كبير مقارنة بالمستويات العالمية" ، حسبما كشف المدير العام لمنظمة العمل الدولية غاي رايدر خلال حدث رفيع المستوى في 30 سبتمبر نظمه مجموعة العشرين وصندوق النقد الدولي.

التحديثات الأسبوعية لمنصات البوابة الأخرى:

  FinDev Weekly UpdatesLes nouvelles de la semaine | Actualizaciones semanales 


مقالات وآراء  

إذا كانت لديك فكرة وترغب في الكتابة في مدونة  البوابة، فيرجى الاطلاع على إرشاداتنا. نحن لا نعيد نشر المقالات على مدونة البوابة، ولكن إذا كنت ترغب في ضم مقال منشور في حصاد البوابة الأسبوعي، الرجاء إرساله إلينا عبر هذا الرابط.

التحول الرقمي: من الرفاهية إلى الحتمية في ظل جائحة كوفيد-19

عاصم كامل، باحث وخبير تسويق لمؤسسات التمويل الأصغر، مدونة البوابة


أهمية الإعتماد على الحلول التكنولوجية في زمن الكورونا

مروان حمدان، المدير التنفيذي، دلتا للحاسبات، مدونة البوابة


إلى متى تستطيع مؤسسات التمويل الأصغر تذليل أزمة السيولة؟

دانييل روزاس وسام مندلسون، المنصة الأوروبية للتمويل الأصغر


 التمويل الإسلامي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة لمواجهة أزمة كورونا

غسان الطالب، باحث ومتخصص في التمويل الإسلامي، الغد الأردني


كيف يؤثر فيروس كورونا على الفقراء في تونس: النتائج الأولى

فاسكو موليني وعدنان لسعود، مدونة أصوات عربية، البنك الدولي


كيف تحول مؤسستك من عقلية الذعر إلى تحقيق الغاية؟

سكوت غودسون وعلي ديموس وتشارلز داناراج، هارفارد بيزنس ريفيو


 مطبوعات ذات صلة

للحصول على قائمة كاملة بالمطبوعات المتوفرة على البوابة  ولمعرفة كيفية المشاركة بآخر الأبحاث والدراسات، الرجاء زيارة قسم المطبوعات.

أداة مقابلة العميل كوفيد 19 لمقدمي الخدمات المالية

فريق عمل الأداء الاجتماعي SPTF | يونيو/حزيران 2020


 أثر أزمة جائحة كورونا على الفئات الهشة من العمال والمنشآت الصغيرة في سوق العمل اللبناني : دراسة تقييمية سريعة

منظمة العمل الدولية | يونيو/حزيران 2020


فعاليات عن بعد 

توفر  العديد من المنظمات فعاليات عن بعد لمشاركة الخبرات في إدارة الأزمات أو لتوفير تعلم أو تدريب عن بعد لكن معظمها باللغات الأجنبية. إذا كان لديك فكرة لندوة إلكترونية بالعربية، الرجاء التواصل معنا.

مقدمة في إدارة الأداء المالي

منصة إدراك  | تعلم مستمر (بالمجان)


العمل عن بعد

منصة رواق | تعلم مستمر (بالمجان)


رأيك يهمنا     

استبيان البوابة


 

موارد البوابة

دليل البوابة
دليل

قائمة بالبيانات المتعلقة بفيروس كورونا المستجد ذات الصلة لقطاع التمويل الأصغر والشمول المالي. تعرف على البيانات المتعددة التي تقوم الجهات المختلفة بتتبعها.

تصوير بولينت سوبرك، تركيا. مسابفة سيجاب للتصوير 2016.

موجز البوابة الأسبوعي عن فيروس كورونا (كوفيد-19) والشمول المالي

يقوم فريق بوابة FinDev  بتجميع أحدث الموارد عن فيروس كورونا (كوفيد-19) وأكثرها صلة بالشمول المالي والتمويل الأصغر في موجز أسبوعي. يتضمن الموجز آخر المستجدات عن فيروس كورونا (كوفيد-19) وأكثرها صلة بالشمول المالي والتمويل الأصغر بالإضافة إلى آخر المقالات و المطبوعات و الفعاليات عن بعد المتعلقة بالأزمة الراهنة.

كوفيد-19  | تم استخدام الصورة بإذن من باراشاتاي.

موارد البوابة عن فيروس كورونا المستجد (COVID-19 )

 تخصص البوابة هذا القسم  للموارد عن كوفيد-19 لتبادل البيانات والأفكار والمعلومات  والدروس والخبرات فيما يخص التمويل الأصغر والشمول المالي بينما نكافح جميعًا لإدارة هذه الأزمة العالمية غير المسبوقة.


 

العالم

في الأسبوعين الماضيين، رأينا العديد من المنشورات المثيرة للاهتمام على المستوى العالمي والتي تدرس مجموعة من الأسئلة التي تؤثر على مؤسسات التمويل الأصغر والشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات المالية.

  • التمويل الأصغر: بالاعتماد على المناقشات من العديد من ورش العمل التي نظمتها المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء (سيجاب) في يوليو، تقدم سيجاب موجز جديد عن كوفيد-19، رؤى حول كيفية قيام مقدمي خدمات التمويل الأصغر ودائنيهم بإدارة محادثات إعادة هيكلة الديون بفعالية؛ يعد التدفق في الوقت المناسب للمعلومات ذات الصلة أحد الجوانب الرئيسية التي تم تسليط الضوء عليها. يقدم موجز آخر لسيجاب خمسة مبادئ توجيهية لتنظيم مؤسسات التمويل الأصغر بطرق تخفف من آثار COVID-19. يبني الموجز الإطار التنظيمي لمجموعة سيجاب لمؤسسات التمويل الأصغر، ويفحص الاستجابات في الهند وباكستان وبيرو وأوغندا، ويقدم أمثلة إضافية من بلدان أخرى.
  • الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs): تقدر ورقة عمل صندوق النقد الدولي أنه بدون دعم حكومي ، ستفشل حوالي 9٪ من الشركات الصغيرة والمتوسطة بسبب COVID-19 ؛ وهذا يعرض 3.1٪ من وظائف القطاع الخاص للخطر. بالنسبة لإقراض البنوك لهذا القطاع ، فإن التأثير المقدر معتدل حيث أن حصة القروض المتعثرة في الميزانيات العمومية للبنوك تمثل 0.3 في المائة فقط من أصول البنوك.
  • Fintech: يقول مؤلفو موجز CFI الجديد إن شركات التكنولوجيا المالية في المراحل المبكرة مرنة من الناحية التشغيلية وتتكيف مع COVID-19 من خلال الاستفادة من الفرص الجديدة لإنشاء شراكات مع البنوك والحكومات والمنظمات غير الحكومية. يستخدمون القنوات الرقمية للوصول إلى عملاء جدد ، وتكييف عروض منتجاتهم ، وتنويع قاعدة تمويلهم. أصدرت Accion دليلاً جديدًا للعناية الواجبة عن بُعد للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية وشركات رأس المال الاستثماري والمستثمرين الآخرين ، مما يسلط الضوء على كيفية تغيير نهج مقدمي الخدمة في عملية العناية الواجبة مؤخرًا وكيف يتم استخدام التكنولوجيا في هذه العملية. نشرت مؤسسة التمويل الدولية تقريرًا جديدًا يسلط الضوء على كيفية استخدام التقنيات التخريبية في الأسواق الناشئة للاستجابة لـ COVID-19 ؛ مما لا يثير الدهشة أن التقرير وجد فجوة رقمية كبيرة بين البلدان ذات مستويات الدخل المختلفة.

 



آسيا

 

  • كجزء من استجابة الحكومة الفيتنامية لـ COVID-19 ، أطلق بنك الدولة الفيتنامي مخططًا تجريبيًا لتطوير خدمة الأموال عبر الهاتف المحمول للبلاد ، مع إعطاء الأولوية للمناطق الريفية على المدن الكبرى من أجل تعزيز الشمول المالي.
  • وجد استطلاع RECOVR الذي أجرته IPA في الفلبين أن 70 بالمائة من المستجيبين واجهوا مشكلة في شراء الكمية المعتادة من الطعام لأسرهم بسبب انخفاض دخل الأسرة. لم يكن لدى 53 في المائة من الأسر الفقيرة إمكانية الوصول إلى حساب يمكنهم من خلاله سداد المدفوعات أو تلقيها ، مما يبرز أهمية الرقمنة للمساعدة المستمرة للتحويلات النقدية.
  • يقدر آخر تحديث اقتصادي للبنك الدولي لشرق آسيا والمحيط الهادئ أن عدد الأشخاص الذين يعيشون في فقر في المنطقة سيزداد بمقدار 38 مليونًا في عام 2020 بسبب COVID-19. يشمل هذا العدد 33 مليون شخص كان من الممكن أن يفلتوا من الفقر ، و 5 ملايين آخرين سيعودون إلى هوة الفقر.
  • وفقًا لمكتب الائتمان الباكستاني Tasdeeq-Aequitas Information Services ، في النصف الأول من عام 2020 ، تقلصت صناعة التمويل الأصغر في باكستان بنسبة 0.7 في المائة من حيث إجمالي محفظة القروض و 4.9 في المائة من حيث القروض النشطة.


 


أفريقيا

 

  • كشفت مراجعة لخمسة استطلاعات أجريت في نيجيريا عن أضرار اقتصادية واسعة النطاق في البلاد بسبب قيود COVID-19. على الرغم من استخدام الأدوات المالية ، إلا أن الأسر تكافح: قال 55 في المائة من المشاركين في استطلاع للرأي في مسح CFI أنهم فوتوا سداد قرض. أظهر استطلاع آخر أجراه المكتب الوطني النيجيري للإحصاء أن معظم القروض التي تم الحصول عليها منذ منتصف مارس كانت غير رسمية ، حيث حصلت 9 بالمائة فقط من الأسر النيجيرية على قروض من البنوك ومؤسسات التمويل الأصغر.
  • لقد كان الوباء حافزًا لنمو الاتصالات السلكية واللاسلكية في جميع أنحاء إفريقيا ، وذلك بسبب قيام البنوك المركزية بتيسير اللوائح وإرسال الحكومات حزم إغاثة من COVID-19 عبر الأموال عبر الهاتف المحمول. أضافت شركات الاتصالات العملاقة مثل MTN و Orange ملايين العملاء الجدد ، وسجلت قفزات في المعاملات المالية عبر الهاتف المحمول وتطلق خدمات جديدة في وقت مبكر.
  • في رواندا ، صاحب طفرة الخدمات المالية عبر الهاتف المحمول ارتفاع في الاحتيال. للحد من التهديد ، كشفت إم تي إن رواندا عن إستراتيجية جديدة لإدخال رمز USSD في عملية السحب النقدي.
  • وفقًا لدراسة أجرتها مؤسسة التمويل الدولية في غينيا ، عانى 85 في المائة من المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من مشاكل في التدفق النقدي بسبب الوباء. 80٪ من المستجيبين لم يتلقوا دعمًا حكوميًا.
  • أطلقت Mastercard ، بالشراكة مع Samsung و Airtel Africa و Asante Financial Services Group ، منصة الدفع عند الطلب. من المتوقع أن تعمل هذه المنصة الجديدة ، التي تجريبها في أوغندا ، على تعزيز وتأمين المعاملات الرقمية.

لمزيد من المعلومات حول إفريقيا ، تحقق من آخر تحديث لـ Portail FinDev Biweekly باللغة الفرنسية.
 
 


 

أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي

المقالات ومصادر المعرفة المشار إليها في هذا القسم باللغة الإسبانية.

  • وفقًا لبيانات منظمة العمل الدولية ، فقد 34 مليون شخص وظائفهم في أمريكا اللاتينية والكاريبي بسبب COVID-19. يقدم تقرير جديد للبنك الدولي ثلاث توصيات لتحفيز خلق فرص العمل في المنطقة: 1) زيادة الإنتاجية من خلال الاستثمار في البنية التحتية المادية والرقمية. 2) الاستثمار في رأس المال البشري ؛ 3) إعادة التفكير في نظام الحماية الاجتماعية.
  • في كولومبيا ، أُجبرت واحدة من كل عشرة مشاريع صغيرة على الإغلاق بسبب الوباء ، وفقًا لمسح أجرته شركة Interactuar، وهي مؤسسة تنمية اجتماعية غير ربحية ، في أغسطس / آب. ومن بين الأسباب الرئيسية التي تم الاستشهاد بها للإغلاق ، نفاد السيولة النقدية لتمويل العمليات وانخفاض المبيعات بنسبة 50٪. أظهرت الدراسات السابقة أن المشاريع الصغيرة في الأرجنتين وهندوراس ودول أخرى في أمريكا اللاتينية والكاريبي أغلقت لأسباب مماثلة.
  • من بين كل عشرة منتجات تبيعها الشركات الصغيرة والمتوسطة في المكسيك ، يتم بيع سبعة الآن عبر الإنترنت ، ويتم بيع خمسة من خلال المنصة الرقمية Mercado Libre ، وفقًا لدراسة أجرتها شركة الاستشارات Trendsity. يظهر هذا التحول إلى المبيعات الرقمية أيضًا في بلدان أخرى في المنطقة مثل بيرو وكولومبيا والبرازيل.
  • ينص قانون جديد في بيرو على أحكام استثنائية بشأن وقف منح القروض للأفراد والمؤسسات الصغرى والصغيرة. وتشمل الإجراءات إعادة الجدولة أو التجميد المؤقت للقروض غير المسددة ، وخفض أسعار الفائدة ، والإعفاء من الائتمان. وقد اتخذت العديد من البلدان في المنطقة ، بما في ذلك إكوادور والسلفادور وبوليفيا والمكسيك تدابير مماثلة.

لمزيد من المعلومات حول LAC، تحقق من آخر تحديث لـ Portal FinDev Biweekly باللغة الإسبانية.

اترك تعليق

يقوم فريق تحرير البوابة بمراجعة وإدارة نشر التعليقات. نرحب بالتعليقات التي تقدم ملاحظات وأفكار ذات صلة بالمحتوى المنشور. تعلم المزيد.