Un large éventail de bailleurs de fonds publics et d'organisations privées, représentant l'ensemble du paysage de l'investissement, se sont engagés à financer un effort mondial de plusieurs milliards de dollars pour renforcer l'inclusion financière. 

Les évaluations de marché sont des analyses documentées de marchés définis pour éclairer la stratégie et la prise de décision. Les décisionnaires, les bailleurs de fonds, les investisseurs, les réseaux et associations, et les institutions de services de détail s’emploient tous à améliorer l'inclusion financière.

La lutte contre la pauvreté est au cœur de l'inclusion financière, alors que 2,5 milliards de personnes n'ont pas accès aux services financiers formels. L'accès à une large gamme de services financiers peut aider les pauvres à épargner, à préparer l'avenir, à surmonter les crises et à gérer leurs besoins financiers, qui sont souvent d'une grande complexité. À lui seul, l'accès aux services financiers ne fait pas reculer la pauvreté, mais il y contribue considérablement.   

Les gens épargnent de différentes manières - par le biais de comptes bancaires, de groupes d'épargne ou d'autres mécanismes informels - et pour des raisons différentes, qu'il s'agisse d'économiser pour une dépense future, de lisser les revenus ou de se protéger en cas d'urgence. Mais tout le monde a besoin d'un moyen d'épargner, quel que soit son niveau de revenu. 

Les ménages pauvres ont moins accès que les autres aux services d'assurance formels pour se protéger contre des risques tels que le décès du soutien de famille, une maladie grave ou chronique au sein de la famille, ou la perte d'un actif (bétail, logement, etc). La microassurance aide les gens à gérer des événements inattendus en contrepartie d’un paiement proportionnel à la probabilité et au niveau du risque concerné.

Avec plus de 650 millions de musulmans vivant sous le seuil de USD 2 par jour, il existe une demande croissante pour des services financiers conformes à la charia.

Les personnes qui vivent dans des régions reculées, loin de toute institution financière formelle, ou qui ont besoin de produits plus variés et plus flexibles que ceux qu'offrent les prestataires de services financiers, se tournent souvent vers la finance informelle (prêteurs privés, famille, amis, etc.). Des associations informelles fournissent également des services financiers : tontines et associations de prêt, banques communautaires de village, associations villageoises d'épargne et de prêt, et autres groupes d'épargne communautaires.

Les réseaux d'agents (ou détaillants) sont parfois employés par les banques et d'autres prestataires de services financiers pour atteindre un plus grand nombre de clients à un coût réduit par rapport à des succursales classiques.