Dans notre précédent article, nous avons vu que les conflits armés à l’Est de la RDC ont profondément affecté l’écosystème des agents CICO. Ces derniers, essentiels à la promotion de l’inclusion financière, sont confrontés à de multiples risques. Pourtant, malgré les perturbations, ils font preuve d’une capacité d’adaptation remarquable.

Le gouvernement congolais s’est fixé l’objectif ambitieux de faire passer le taux d’inclusion financière de 38,5 % en 2022 à 65 % avant 2028. Il vise à intégrer une plus large part de la population aux services financiers formels, diminuant ainsi l’exclusion économique et facilitant l’accès aux services bancaires et numériques. Pour y parvenir, le gouvernement s’appuie sur une stratégie organisée autour de six axes clés :

Cette infographie examine la stratégie de gestion du réseau d’agents de FESOL Transfert, une entreprise de transfert d’argent opérant en République Démocratique du Congo. Elle met en lumière les défis liés à la supervision, à la formation et à la motivation des agents, ainsi que les solutions mises en place pour assurer un service fiable.

Au Maroc, le manque d'intérêt des populations locales pour les services financiers digitaux pourrait être comblé en recrutant des épiciers comme agents.

Les agents de mobile money jouent un rôle essentiel pour permettre aux populations non bancarisées et sous-bancarisées d'accéder aux services financiers. Toutefois, ils font face à un certains nombres de difficultés. Focus sur la Côte d'Ivoire, le Kenya et le Mozambique.

En Côte d'Ivoire, le mobile money a fait face à des bouleversements récents. Découvrez dans cet article si ces perturbations du marché contribuent à l'inclusion financière.

Scale2Save partage ses enseignements tirés d’un projet impliquant les coopératives d’agriculteurs comme agents financiers en Côte d’Ivoire.