Inclusion financière : un aperçu mondial

The 2021 edition of the Global Findex- the World Bank's Global Financial Inclusion Database - shows significant progress in financial inclusion over the past decade. Today, 76% of the world's adult population has access to an account with a financial institution or mobile money provider, up from 51% in 2011. Developing economies have seen remarkable progress: today , 71% of the adult population has an account, up 30 percentage points over the past 10 years. Digital financial services have played a crucial role in this progress, especially during the COVID-19 pandemic. Global Findex report shows two-thirds of adults now make or receive digital payments,

Gender gap in financial inclusion

Another positive trend is the closing of the gender gap in account ownership. This gap amounts to 4 percentage points at the global level, compared to 7 percentage points in 2017; 78% of adult men worldwide have an account, compared to 74% of adult women. In developing economies, the gender gap narrowed from 9 percentage points, where it had been stuck for many years, to 6 percentage points.

Cependant, malgré les progrès, l'écart entre les sexes reste élevé dans certaines régions. En Afrique subsaharienne et dans la région MENA, l'écart entre les femmes et les hommes adultes est de 12 points de pourcentage, soit le double de la moyenne des économies en développement. L'écart entre les sexes varie également considérablement d'un pays à l'autre au sein d'une même région. Par exemple, au Mozambique et au Nigeria, l'écart entre les sexes est de 22 et 20 points de pourcentage respectivement, tandis qu'en Ouganda, l'écart entre les sexes n'est que de 2 points de pourcentage.

Résilience financière

La résilience financière est essentielle pour surmonter les chocs financiers inattendus, comme une perte d'emploi soudaine ou des dépenses imprévues. Bien que divers facteurs, tels que les politiques gouvernementales, les filets de sécurité sociale et les normes culturelles, influencent la résilience financière, l'accès aux services financiers formels peut y contribuer de manière significative. Cependant, de nombreuses personnes, en particulier celles qui vivent dans la pauvreté, les femmes et celles qui ont un faible niveau d'éducation, n'ont pas accès aux services financiers formels, ce qui les rend vulnérables en cas d'urgence financière.

The Global Findex 2021 report highlights that formal savings are the most reliable source of emergency funds. Nevertheless, 30% of adults in developing economies depend on informal sources, such as friends and family, for emergency funds. The report also indicates that women are more likely than men to face difficulties accessing emergency funds. Specifically, 50% of women living in developing economies said they could reliably get emergency funds, compared to 59% of men. Additionally, among those who rely on family as their main source of emergency funds, 50% of women found it very difficult, compared to 44% of men.

Financial Inclusion Key Data


 

Dans le monde, 1,4 milliard d'adultes restent exclus du secteur financier formel

Pourcentage d'adultes âgés de 15 ans et plus ayant un compte dans une institution financière ou via un fournisseur de mobile money

Source : base de donnée Global Findex 2021

L'écart entre les sexes en matière de possession de compte s'est réduit, mais reste élevé dans de nombreux pays

Pourcentage d'adultes de 15 ans et plus disposant d'un compte, à l'exclusion des économies à revenu élevé

Source : base de donnée Global Findex 2021

La pandémie a entraîné une augmentation des paiements numériques

Pourcentage d'adultes de 15 ans et plus

Source : base de donnée Global Findex 2021

Financial inclusion resources by country


Resources hosted on the FinDev Gateway cover many countries across all seven continents, listed below. Explore resources by country or region.

 

East Asia and the Pacific


Cambodia Malaysia Philippines
China myanmar Thailand
Indonesia Papua New Guinea Vietnam

 

Europe and Central Asia


Albania Bosnia and Herzegovina Luxemburg
Germany Croatia Moldova
Austria France United Kingdom
Azerbaijan Georgia Serbia
Belgium Italy Swiss

 

Latin America and the Caribbean


Argentina Colombia Mexico
Bolivia Ecuador Peru
Brazil Guatemala Dominican Republic
Chile Haiti  

 

Middle East and North Africa


Algeria Jordan Syria _
Egypt Lebanon Palestinian territories
United Arab Emirates Libya Tunisia
Iraq Maroc Yémen

 

Amérique du Nord


Canada Etats-Unis

 

Asie du Sud


Bangladesh Inde Pakistan

 

Afrique subsaharienne

L'Afrique subsaharienne continue de dominer le monde en matière d'adoption du mobile money, favorisant l'inclusion financière dans la région. Les dernières données du Global Findex 2021 montrent que 33 % des adultes de la région ont un compte de mobile money, contre seulement 10 % dans le monde. De plus, si l'on inclut les comptes dans les institutions financières, 55 % des adultes possèdent un compte, contre une moyenne de 71 % pour les économies en développement. En savoir plus sur l'inclusion financière en Afrique subsaharienne >


Afrique du Sud Guinée équatoriale Ouganda
Angola Guinée-Bissau République centrafricaine  
Bénin Kenya RDC
Botswana La Gambie République du Congo
Burkina Faso Lesotho Rwanda
Burundi Liberia Senegal
Cameroon Madagascar Sierra Leone
Green cap Malawi Somalia
Comoros mali Sudan
Ivory Coast Mauritius South Sudan
Eswatini Mauritania Tanzania
Ethiopia _ mozambique Chad
Gabon Namibia Togo
Ghana Niger Zambia
Guinea Nigeria Zimbabwe