Reglamentación contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

En todo el mundo se están adoptando nuevas medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Como consecuencia de ello, todos los proveedores de servicios financieros, incluidos aquellos que atienden a comunidades de bajos ingresos, se ven o se verán afectados por dichas medidas. En el presente documento se resumen las repercusiones que tendrá el sistema internacional contra el lavado de dinero (LD) y el financiamiento del terrorismo (FT) para los proveedores de servicios financieros que sirven a las personas de bajos ingresos.

Para evitar que las nuevas reglamentaciones tengan consecuencias imprevistas y no deseadas, como reducir el acceso de las personas de bajos ingresos a servicios financieros formales, en este artículo se aboga por: 

• La aplicación gradual de las nuevas medidas.
• La adopción de un método basado en los riesgos en lo que respecta a la reglamentación.
• El uso de exenciones para las categorías de transacciones que representen un riesgo reducido.