COVID-19 - Actualización del Portal FinDev | 8 - 21 Oct 2020

Aprenda cómo otras regiones están enfrentando el COVID-19:

Global

La digitalización y la protección del consumidor fueron los dos temas más debatidos a nivel mundial en las últimas dos semanas:  

Aceleración digital:

• Según un análisis de The Economist, la pandemia global ha acelerado la digitalización en todo el mundo y está marcando el funcionamiento de la banca y las finanzas, dando lugar al modelo de negocio de “plataforma”. Las transacciones sin efectivo han aumentado a nivel mundial y en los países en desarrollo, COVID-19 está impulsando el uso de billeteras móviles y muchos gobiernos en África las declaran servicios esenciales.
• Los clientes también están viendo con mayor claridad los beneficios de la tecnología durante la pandemia y están más dispuestos a aceptarla, como señaló BRAC recientemente en un blog del FinDev.
• Estas tendencias subrayan la importancia de que las instituciones incorporen la tecnología en sus modelos de negocios, especialmente las instituciones de microfinanzas que han tardado en hacerlo. En un reciente blog, la directora ejecutiva de CGAP, Greta Bull, defiende la inversión en la transformación digital de las microfinanzas tradicionales. FinDev organizó un panel de discusión sobre este tema.
• La digitalización de los servicios financieros también conducirá a la transformación de los procesos de supervisión, según el Banco Mundial, que recientemente publicó una hoja de ruta de soluciones de tecnología avanzada para países de bajos ingresos. Los autores identifican casos en los que se pueden utilizar herramientas de tecnología de supervisión y destacan ejemplos de países donde se han implementado.

Comunicación eficaz y protección del consumidor:

• La pandemia mundial de coronavirus ha generado estrés tanto en los proveedores de servicios financieros (PSF) como a los consumidores. Un nuevo documento COVID En Breve de CGAP destaca los desafíos de protección al consumidor que surgirán cuando finalice la moratoria sobre los préstamos existentes y los riesgos asociados con los nuevos préstamos. Los formuladores de políticas, los reguladores y los PSF pueden tomar medidas específicas para mantener las necesidades financieras de los prestatarios a la vanguardia, sin imponer un excesivo estrés a los PSF. Resulta fundamental mantener una comunicación clara y proactiva con el personal, los clientes y otros actores relevantes.
• La necesidad de una comunicación clara y proactiva también se destaca en un análisis de Microsave que describe 17 componentes clave sobre cómo los gobiernos pueden construir una estrategia de comunicación eficaz para las ayudas de gobierno. Un análisis de un paquete de ayuda en la India reveló que la mayoría de los beneficiarios solo tenía una idea general sobre las diversas medidas anunciadas por el gobierno, pero muy pocos conocían detalles específicos que afectaran su capacidad para aprovechar al máximo los beneficios.

Para más información a nivel global, explore la más reciente Actualización COVID-19 del FinDev en inglés.

Asia

• A medida que los pagos digitales han aumentado en India debido al COVID-19, el número de fallas en las transacciones también han aumentado. Diez de los principales bancos del país y que utilizan la interfaz de pago unificada (UPI), registraron una tasa de irregularidades de más del 3% en septiembre; nueve de estos diez bancos son de propiedad estatal.

• El Banco Central de Filipinas está estudiando crear su propia moneda digital debido a que las transacciones en línea han crecido durante la pandemia.

• La Asociación de Microfinanzas de Camboya informó que las solicitudes de reestructuración de préstamos de los clientes cayeron de 20.000 por semana en abril y mayo, a 10.000 en junio y 5.000 por semana en julio.

• En Bangladesh, una encuesta del IFC a más de 500 micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES) encontró que el 37% de los trabajadores había perdido su trabajo entre junio y agosto. El 94% de las MIPYMES había experimentado una fuerte caída en las ventas debido al COVID-19. Para abordar la escasez de alimentos, debido a la pérdida de puestos de trabajo, BRAC implementó en todo el país una iniciativa de transferencias de efectivo de emergencia. Usando billeteras digitales, desembolsó transferencias de efectivo y devolvió los ahorros a más de medio millón de hogares.

• En Pakistán, la empresa insurtech líder TPL Life se asoció con el banco digital más grande del país, Mobilink Microfinance Bank Ltd., para ofrecer un nuevo producto de seguro que incluirá un beneficio especial de cuarentena, en caso de un diagnóstico positivo de COVID-19.

• El Programa de Desarrollo Empresarial del Pacífico Sur, una red de organizaciones de microfinanzas en Samoa, Tonga, Fiji y las Islas Salomón, informó que la mayoría de sus miembros se vio afectada por la pandemia de COVID-19; sin embargo, aún pudieron aumentar el desembolso de sus préstamos durante este tiempo al enfocarse en programas de recuperación empresarial.

Para más información sobre Asia, explore la más reciente Actualización COVID-19 del FinDev en inglés.

África

• La red de dinero móvil de Uganda experimentó un fuerte ataque cybernético a principios de octubre, con un robo estimado de US$ 3,2 millones. MTN y Airtel Uganda, que juntos controlan el 90% de la participación del mercado de dinero móvil en el país, se vieron obligadas a suspender todas las operaciones de dinero móvil durante aproximadamente una semana.

• Se espera que los flujos de remesas a África retrocedan un 21%, o US$ 18 millones, en 2020 debido al COVID-19, según un nuevo informe. Este nuevo pronóstico es ligeramente inferior al 23,1% estimado en abril por el Banco Mundial.

• El Banco Central de los Estados de África Occidental prorrogó el aplazamiento del vencimiento de los préstamos hasta el 31 de diciembre de 2020.

• El Gobierno de Etiopía y el FIDA lanzaron un programa de US$ 306 millones para apoyar a los agricultores afectados por COVID-19; el programa tiene como objetivo mejorar la educación financiera de las mujeres y los jóvenes para que puedan aprovechar mejor los servicios financieros como préstamos y seguros.

• Catalyst Fund, en asociación con Mastercard Foundation y Meltwater Entrepreneurial School of Technology, anunció el lanzamiento del nuevo Acelerador de Comercio Digital inclusivo, que tiene como objetivo aumentar la resiliencia financiera de las MIPYMES afectadas por COVID-19 en Ghana, apoyando su digitalización.

• Según un informe del Banco Mundial, se espera que la actividad económica regional se contraiga un 3,3% en 2020, lo que confirma la predicción de que África experimentaría su primera recesión en 25 años.

Para más información sobre África, explore la más reciente Actualización COVID-19 del Potail FinDev en francés.

Mundo Árabe

• El Banco Central de Bahrein (CBB) lanzó el primer laboratorio de tecnología financiera digital integral en la región, FinHub 973. La nueva plataforma, que surge ante la necesidad de transformación digital generada por COVID-19, tiene como objetivo proporcionar un entorno de colaboración para la innovación e involucrar a los reguladores, desde el comienzo, en el proceso de desarrollo de Fintech.

• Una serie de evaluaciones realizadas por la Organización Internacional del Trabajo encontró pérdidas significativas de empleo e ingresos en Líbano, Jordania e Irak, debido al COVID-19. Los refugiados sirios, los trabajadores informales, las mujeres y los jóvenes fueron los más afectados.

• La banca en línea y las tarjetas sin contacto han ganado popularidad en los Emiratos Árabes Unidos durante la pandemia de COVID-19, y ahora representan más del 80% de todas las transacciones de punto de venta (POS), según datos del Banco Emiratos NBD.

Para más información sobre el Mundo Árabe, explore la más reciente Actualización COVID-19 del FinDev en árabe.