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Facilitadores reglamentarios básicos para servicios financieros digitales

Guía para generar un entorno propicio para los servicios financieros digitales

El documento analiza en detalle cuatro pilares básicos de la reglamentación, que denominamos facilitadores reglamentarios básicos, y cómo se han implementado en la práctica. Cada uno de estos facilitadores aborda un aspecto específico de la creación de un marco reglamentario propicio y seguro para los SFD. Se enfoca en modelos de SFD orientados específicamente a segmentos del mercado excluidos e insuficientemente atendidos. Analiza los marcos adoptados por 10 países de África y Asia en los cuales el CGAP ha centrado su labor a nivel nacional en torno a brindar apoyo a un abordaje de los SFD basado en los sistemas de mercado.

Los cuatro facilitadores básicos son los siguientes:

  1. Emisión de dinero electrónico por parte de entidades no bancarias.
  2. Uso de agentes.
  3. Debida diligencia con respecto al cliente basada en riesgos.
  4. Protección del consumidor.

El documento busca entender cómo se han abordado los cuatro facilitadores en los marcos reglamentarios de una serie de países y analizar qué lecciones se pueden aprender a partir de sus experiencias. Los países examinados son Kenya, Rwanda, Tanzanía y Uganda, en África oriental; Côte d’Ivoire y Ghana, en África occidental; Bangladesh, India y Pakistán, en Asia oriental, y Myanmar, en Asia sudoriental.

Sobre esta Publicación

Por Stefan Staschen & Patrick Meagher
Fecha de publicación