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Réglementation en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme : implications pour les intermédiaires financiers servant une clientèle à faible revenu
Quel est l'impact des mesures prises pour lutter contre le blanchiment dargent et le financement du terrorisme sur les institutions de microfinance (IMF)?
Cette Note Focus résume ce quimplique, pour les institutions de microfinance, la mise en place dun cadre international de lutte contre le blanchiment des capitaux (LBC) et le financement du terrorisme (FT).
Linstauration dune nouvelle réglementation ou le durcissement des mesures en place pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme risque davoir un effet imprévu et indésirable, à savoir limiter laccès des personnes à faible revenu à des services financiers formels.
Pour éviter cet écueil, la note préconise dappliquer les nouvelles mesures de façon progressive, dopter pour une approche de la réglementation fondée sur le risque et dautoriser des exemptions aux règles pour les catégories de transactions à faible risque.
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