Les règlementations LBC/FT : trouver un bon équilibre entre accès et sécurité
Dans le monde entier, de nouvelles mesures sont introduites dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Depuis la fin des années 90, les pouvoirs publics ont élargi les règlementations et les obligations de conformité dans un domaine qui concernait à l’origine principalement les banques. Désormais, tous les prestataires de services financiers, y compris ceux dont l’activité s’exerce auprès d’une clientèle à faible revenu, sont — ou seront — concernés par ces mesures. Il s’ensuit que les nouvelles structures internationales et les nouvelles mesures nationales concernant la lutte contre le blanchiment des capitaux et contre le financement du terrorisme pourraient avoir un impact considérable.
La présente Note revient brièvement sur les éléments suivants :
- Quelles sont les réglementations?
- Le problème induit par les réglementations
- Comment trouver le bon équilibre entre accès et sécurité?
