¿Qué está funcionando y qué no en la Gestión del Desempeño Social (GDS)?

¿Se ha arraigado la Gestión del Desempeño Social (GDS) en Latinoamérica o solo existe a nivel superficial? Así comenzó el debate en la reunión anual del SPTF en su sesión plenaria sobre el estado de la Gestión del Desempeño Social (GDS) en América Latina. Los panelistas, provenientes de Brasil, México y Nicaragua, discutieron los avances de la GDS en toda la región y prepararon el escenario para el resto de la conferencia, dando contexto para temas vitales para el sector como el futuro de los servicios financieros en Latinoamérica, la regulación, la tecnología y los resultados sociales.

Según datos del SPTF, en América Latina, la implementación promedio de la GDS (medida por la auditoría SPI4) ronda el 70%, en comparación con el promedio global de 60%. Para Iván Gutiérrez, de la Red Centroamericana y del Caribe de Microfinanzas (REDCAMIF), los casos de GDS más desarrollados son de aquellas instituciones convencidas de que el balance financiero y social es clave para la organización. El desafío, señaló, es a menudo "cómo" implementar la GDS, no tanto "por qué". Los Estándares Universales y las evaluaciones del SPI4 son una guía práctica para responder al desafío de este “cómo”, agregó.

GDS y sostenibilidad: ¿Van de la mano?

Pero, la mejor prueba de la gran ventaja que tiene hacer negocios manteniendo equilibrios sociales y financieros, es durante momentos de crisis en la región -hayan sido estas causadas por sobreendeudamiento, pérdidas en la ganadería y el café, etc.-, dijo Gutiérrez.  Es allí cuando queda en evidencia que las instituciones que han llevado mejor las crisis son aquellas que entienden que el mejor negocio de las finanzas se hace con una mayor fidelización de los clientes, y un equilibrio entre el desempeño social y el financiero. La gestión del desempeño social pude reforzar la sostenibilidad de una institución. 

"Las instituciones que han llevado mejor las crisis son aquellas que entienden que el mejor negocio de las finanzas se hace con una mayor fidelización de los clientes, y un equilibrio entre el desempeño social y el financiero. La gestión del desempeño social pude reforzar la sostenibilidad de una institución".

Los panelistas coincidieron en que, tanto las redes nacionales y regionales, como los reguladores en la región, están fomentando o exigiendo cada vez más el uso de auditorías de gestión del desempeño social para evaluar el nivel de implementación de los mismos. Como señaló Guillermo Colín García de la Asociación Mexicana de Sociedades Financieras Populares (AMSOFIPO) en México: "Lo que no se puede medir, no se puede controlar. Lo que no se puede controlar, no se puede mejorar".

Isabel Baggio, de la Asociación de Organizaciones de Microcrédito y Microfinanzas (AMCRED-SC) de Brasil, destacó que las organizaciones evaluadas en Brasil están dentro del marco regional de GDS, y que a futuro, la red seguirá monitoreando los resultados obtenidos y trabajando para mejorar en las áreas de mejora identificadas por el SPI4.

En Nicaragua, por ejemplo, la Ley de Microfinanzas incorpora la GDS como un elemento sustantivo de la ley, pero no para crear restricciones sino que busca estimular la competencia en el mercado con mejores condiciones que promueven el desarrollo del mismo. Luego de la crisis del “No-pago” de Nicaragua, en 2 años, se creó una ley que incorpora elementos tan importantes y modernos como la GDS. Este es un gran ejemplo de cómo se pueden lograr cambios en los marcos regulatorios que incorporen el GDS, destacó Gutiérrez.

Próximos desafíos

Los panelistas señalaron que todavía existen algunos retos que son necesarios afrontar para continuar la implementación de la gestión del desempeño social en la región, entre ellos:

• Abordar la insuficiente infraestructura financiera, especialmente en las zonas rurales, y mejorar el alcance de las mujeres.
• Asegurar que la provisión de ahorro y crédito sólo sea realizada por instituciones reguladas.
• Brindar educación financiera que promueva el uso responsable de los servicios financieros.
• Generar datos y lograr el seguimiento de resultados de políticas y programas. El tema del monitoreo continúa siendo un desafío en la región.
• Promover aún más el intercambio entre los proveedores de servicios financieros, entre los más pequeños y los más grandes, aprovechando que la región ha desarrollado una fuerte cultura de compartir información.

Para finalizar, los panelistas coincidieron que los Estándares Universales (y su guía de implementación) son una gran ayuda para el “cómo” mejorar y medir la GDS. Un excelente punto de partida para toda aquella institución que busca un equilibrio entre el desempeño social y el financiero.

A lo largo de la reunión anual del SPTF, varias instituciones presentaron sobre medición y uso de los resultados en clientes. Los invitamos a explorar las siguientes presentaciones para facilitar el intercambio de experiencias y el conocimiento de las mejores prácticas en la región: Fondo Esperanza, Chile; IDEPRO, Bolivia; y ADRA, Perú.

El Microfinance Gateway (MFG) y el Portal de Microfinanzas participaron como asociados de contenido durante la Reunión Anual del Grupo de Trabajo sobre Desempeño Social (SPTF), celebrada en la Ciudad de México del 6 al 8 de junio.

Portal y MFG tuitearon en vivo desde el evento, etiqueta #SPTF2017. Síganos: @Portal_MF y @MFGateway.

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