Convocatoria de expresiones de interés: Inclusión Financiera 2.0

CGAP busca organizaciones que tengan acceso a cantidades sustanciales de datos que vinculen el uso de servicios financieros a resultados de los clientes.

En las últimas dos décadas se ha observado un creciente volumen de evidencia de que el acceso y uso de servicios financieros pueden contribuir a resultados positivos para las personas, los hogares, las empresas e incluso las sociedades y economías de los países en desarrollo. El propio CGAP revisó exhaustivamente esta evidencia en un proyecto realizado en 2018-2020.

Sin embargo, los estudios existentes no nos permiten distinguir ampliamente bajo cuáles circunstancias los diferentes servicios financieros tienen un impacto positivo, neutro o negativo en los resultados del desarrollo. CGAP ha lanzado un proyecto de tres años, Inclusión Financiera 2.0, cuyo objetivo es proporcionar una comprensión más profunda y matizada del impacto de los servicios financieros inclusivos. Una parte central de esta iniciativa conlleva una inmersión profunda en la evidencia de los resultados de la inclusión financiera para hasta dos servicios financieros y un rango limitado de categorías de clientes.

Para permitir que el proyecto realice esta inmersión profunda, CGAP busca alianzas con varias organizaciones que estén recopilando (o hayan recientemente recopilado) cantidades sustanciales de datos sobre los resultados de los clientes. Es probable que las organizaciones sean inversores de impacto, instituciones financieras de desarrollo, donantes, proveedores de servicios financieros (PSF), Fintechs u operadores de redes móviles (ORM) o bancos centrales.

A través de las alianzas propuestas, las organizaciones participantes y CGAP utilizarán los datos para explorar algunos de los métodos analíticos más innovadores que ayuden a explicar cuándo, cómo y para quién los servicios financieros tienen más probabilidades de generar resultados positivos para los clientes. Este conocimiento se utilizará para informar las prácticas de los PSF, las estrategias de las entidades de financiamiento, así como las políticas y regulaciones gubernamentales que promuevan los objetivos de desarrollo sostenible de manera más efectiva.

Los aliados seleccionados:

1. Impulsarán la innovación en el sector. Se convertirán en un aliado intelectual en la innovación de nuevos enfoques que preparen el camino para diseñar servicios financieros que conduzcan a resultados positivos para las personas, los hogares, las empresas, las sociedades y las economías.
2. Elevarán su perfil. Elevarán el perfil de la organización en la comunidad global de inclusión financiera al unirse a los principales actores de la industria en esta iniciativa.
3. Estarán entre los primeros en aprender y aplicar los conocimientos de este proyecto. Accederán a la comunidad de aprendizaje de CGAP, que abarca la industria, y aprovecharán la oportunidad de obtener los conocimientos profundos de este viaje de aprendizaje colaborativo.

CGAP, como grupo de expertos neutral e independiente totalmente centrado en identificar innovaciones que promuevan la inclusión financiera, convocará a través de este proyecto a varias organizaciones líderes del sector público y privado que financian y configuran esfuerzos para aumentar los impactos positivos de los servicios financieros. Las lecciones derivadas de la experiencia de los aliados se presentarán a estas organizaciones líderes con el objetivo de influir en su adopción de las recomendaciones desarrolladas.

Asimismo, CGAP cubrirá los costos de contratación de los mejores expertos en análisis de datos, quienes trabajarán mano a mano con los aliados seleccionados para analizar sus datos y extraer conocimientos de mayor relevancia para los propios planes de trabajo y objetivos de los aliados.

Criterios de selección

El perfil de un aliado ideal probablemente incluya las siguientes características:

1. La organización es un proveedor de servicios financieros, Fintech, ORM o un inversor de impacto, una institución financiera de desarrollo, un donante o un banco central que apoya, o ha recientemente apoyado, a una de estas organizaciones. Cualquier tipo de organización que considere que posee datos tales como los descritos anteriormente puede postularse.
2. La organización tiene acceso a cantidades sustanciales de datos y/o estudios no publicados (incluidos los datos brutos en los que se basaron los estudios) sobre los resultados del uso de servicios financieros inclusivos por parte de clientes de bajos ingresos, incluida la información sobre los perfiles de los clientes, el contexto local en el que se ubican estos clientes y otros factores relacionados con su uso de servicios financieros.
3. La organización está dispuesta a compartir los datos y estudios con CGAP y con cualquier proveedor al que CGAP solicite realizar análisis, sujeto a protocolos de confidencialidad acordados.
4. La organización está dispuesta a documentar las lecciones aprendidas de la alianza en los productos de conocimiento y el sitio web de CGAP.
5. La organización ve un beneficio mutuo en asociarse con CGAP durante los dos o tres años de duración del proyecto. CGAP no realizará pago alguno por el acceso a los datos ni por otros compromisos de la alianza.

Línea de tiempo

Fase 1: Enviar un Formulario de expresión de interés antes del 24 de noviembre de 2023.

Fase 2: CGAP y un Grupo Asesor Técnico independiente evaluarán todas las presentaciones de acuerdo a los criterios establecidos para un aliado ideal, según se los describe anteriormente. Tras la evaluación, CGAP realizará la selección final de aliados.

Fase 3: CGAP y los aliados invitados pueden discutir los términos y condiciones de la alianza a fin de garantizar que cumpla con los requisitos de cada parte.

Documentos clave

Términos de referencia (en inglés): Información detallada sobre la convocatoria de manifestaciones de interés, incluidos los criterios de selección y el proceso de solicitud.

Formulario de expresión de interés (en inglés): Las organizaciones interesadas pueden presentar su solicitud mediante este formulario.

Envíe sus preguntas a Karina Broens Nielsen knielsen1@worldbank.org. 

Acceda a los términos de referencia completos.