Informe del Estado de la Campaña de la Cumbre de Microcrédito 2012
En el Informe del Estado de la Campaña de la Cumbre de Microcrédito 2011, presentamos los resultados del estudio de Bangladesh, dirigido por Sajjad Zohir del Grupo de Investigación Económica de Dhaka. El estudio encontró que en el transcurso de los últimos 19 años (1990 2008), una cantidad neta de casi 2 millones de hogares de microfinanzas en Bangladesh, incluyendo aproximadamente 10 millones de miembros de sus familias, habían superado el umbral de $1,25 al día.En agosto del 2011, la Campaña reveló los hallazgos de un estudio similar, realizado en India por Shubtienehis Gangopadhyay de la India Development Foundation. El estudio muestra que, encontró que, en total, cerca de 9 millones de hogares involucrados en microfinanzas involucrados en microfinanzas, incluyendo aproximadamente 45 millones de miembros 45 millones de miembros de familias, cruzaron el umbral de $1,25 al día entre 1990 y el 2010. El informe estima que en la India, el 37 por ciento de los clientes estaba viviendo bajo el umbral de la pobreza de $1,25 al día cuando se adhirió a un programa. La encuesta se completó antes de que estallara la crisis de las microfinanzas en Andhra Pradesh a fines del 2010, que para agosto de 2011, había reducido significativamente.Debido a que India y Bangladesh representan más de la mitad del número total de clientes de microfinanzas reportados a la Campaña este año, estos estudios muestran por extrapolación que es casi seguro que la segunda meta no se logrará para 2015. Esta es una revelación que nos abrió los ojos en la Campaña y el presente informe intenta explicar por qué el logro de esta meta se encuentra aparentemente fuera de nuestro alcance, y qué papel pueden desempeñar las microfinanzas para avanzar hacia la consecución de dicha meta.En el informe de este año, discutimos las amenazas que debe encarar el sector de las microfinanzas a nivel mundial y, especialmente, la crisis actual en el Sur de la India. Después de un periodo de crecimiento y competencia sin precedentes, se han evidenciado niveles peligrosos de sobreendeudamiento de los clientes, seguidos por un incremento del riesgo crediticio y del riesgo vinculado a la reputación. Asimismo, examinamos algunas iniciativas fascinantes para enfrentar estos retos.
