برنامج تدريبي معتمد يُقدَّم بالتعاون مع كلية فرانكفورت للتمويل والإدارة، ويهدف إلى تطوير قدرات المشاركين في إعداد وتحليل سياسات واستراتيجيات الشمول المالي.

توضح هذه الدورة الأهمية الاقتصادية الكلية للتنمية المالية والشمول المالي. تبدأ بتحليل يحدد دور القطاع المالي في الاقتصاد، ثم تعرض المقاييس الرئيسية للتنمية المالية وإطارًا تحليليًا يبرز العوائق التي قد تعيقها والسياسات التي تعززها. كما تقدم مفهوم الشمول المالي كجزء أساسي من التنمية المالية، وتستعرض مقاييسه وتأثيره على الاقتصاد الكلي واستراتيجيات السياسات المتبعة. تشمل الدورة دراسات حالة وأعمال جماعية وورش عمل لتعزيز التطبيق العملي للمفاهيم.

ستتناول الورشة القضايا الرئيسية المتعلقة بجمع واستخدام بيانات مسح الوصول المالي (FAS)، وهو قاعدة بيانات سنوية لصندوق النقد الدولي من جانب العرض حول الشمول المالي. وستغطي منهجية جمع بيانات FAS بالتفصيل، مع إبراز أهميتها في صنع السياسات ومتابعة الوصول المالي واستخدامه. كما ستعرض نتائج التجارب التجريبية لـ FAS وتناقش التعديلات المحتملة على الاستبيان. وسيكون التعلم التشاركي عنصرًا أساسيًا، حيث يُتاح للمشاركين الانخراط في النقاشات وتقديم عروض ومشاركة خبراتهم.

تتناول هذه الدورة، المقدمة من إدارة الأسواق النقدية ورأس المال، قضايا مختارة في الإطار التنظيمي المالي المتطور، مع تحليل نقدي لإطار تنظيم البنوك. تشمل الموضوعات متطلبات بازل III، مثل رأس المال والهوامش الاحترازية، ومتطلبات الرفع المالي والسيولة، والسياسات الاحترازية الكلية، وتنظيم المخاطر المناخية، وتحديات التكنولوجيا المالية، والنقاشات التنظيمية الدولية. كما تركز على مبدأ التناسب في تنظيم البنوك وتعرض التحديات التشغيلية وتقدم إرشادات عملية. تعتمد الجلسات على التفاعل ودراسات الحالة والعمل الجماعي، مع دعوة المشاركين لتقديم عروض عن تجارب بلدانهم.

برنامج حضوري مكثف لمدة أسبوعين، يجتمع خلاله قادة قطاع الشمول المالي لاستكشاف كيف يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي والبيانات والتصميم أن تعزّز العلاقات الإنسانية مع العملاء، بدلًا من استبدالها. البرنامج موجّه للمهنيين العاملين عند تقاطع التحول الرقمي، وإدارة المخاطر، والشمول المالي، والتمويل المرتكز على العميل، ويمثل المشاركون مؤسسات تمويل أصغر، وبنوكًا، وهيئات تنظيمية، وشبكات، ومنظمات داعمة من مختلف المناطق.