Blog del FinDev

El reto de generar cambios y resiliencia en las pequeñas empresas en México

Reflexiones a partir del proyecto META Transforma tu negocio, que busca estimular su fortalecimiento, transformación y mayor resiliencia.
Mujer mexicana mostrando sus artesanías.

En noviembre de 2020, iniciamos en SOLLIV un proyecto dirigido a microempresas en transición de convertirse en pequeñas empresas. Este segmento META fue especialmente afectado por la crisis del COVID 19. El programa META Transforma tu negocio –que recibe fondeo de la Fundación MetLife en México– contribuye, a través de talleres en vivo transmitidos en línea, al crecimiento de las empresas en ventas y clientes. Presenta a las participantes herramientas especialmente diseñadas para este segmento y sus necesidades de formación y apoyo. Usando estas herramientas, los dueños y las dueñas pueden realizar procesos de análisis y planeación estratégica importantes, permitiéndoles generar cambios e innovaciones en productos y procesos, así como una mayor salud y resiliencia financieras ante los actuales retos en su entorno. Por otro lado, el proyecto apoya a entidades financieras en diseñar y pilotear productos financieros adecuados, que puedan fortalecer las operaciones financieras y el crecimiento de las empresas del segmento META.

Para el programa se diseñó una metodología específica, en vivo y a la vez digital, a razón de las medidas sanitarias necesarias por la pandemia del COVID-19. El hecho que esta población antes de la crisis del COVID-19 aun no usaba medios digitales para su capacitación o en medida muy limitada, hace del programa un modelo experimental para metodologías digitales de capacitación y asesoramiento eficaz a este segmento.

Por ende, el programa tiene el carácter de un piloto cualitativo con un número de participantes limitado que permite evaluar y perfeccionar la metodología aplicada. Como consecuencia, se han acompañado a dos generaciones de participantes, habiendo además evolucionado el programa y su metodología, entre una y otra generación.

De la micro a la pequeña empresa

Los participantes en el programa son dueños y dueñas de negocios de distintos giros, desde la producción agrícola, hasta servicios terapéuticos y arquitectónicos. Estos participaron en talleres y asesorías grupales e individualizadas, para conocer herramientas prácticas y aplicarlas, con el fin de implementar mejoras en sus negocios. Por lo general, al estar dejando atrás el ámbito de las microempresas, tienen entre 6 a 15 colaboradores familiares y externos a la familia, encontrándose justamente en transición, entre ser micro y pequeña empresa.

¿Qué empresas tienen la oportunidad de crecer en medio de un entorno de profundos cambios paradigmáticos como el actual? La primera respuesta, en teoría, sería: todos. Siempre hay oportunidades, áreas de crecimiento, clientes no atendidos, geografías a las que expandirse, nuevas formas de operar, etc.

No obstante, en la práctica observamos que no todos los empresarios o empresarias generan mejoras o cambios, y que muchos no logran participar de forma constante en el programa ofrecido. Del total de aproximadamente 160 empresas que se registraron como interesadas en ambas generaciones, participaron de forma activa aproximadamente un 30% o 35% durante el programa. Si bien estas cifras corresponden en términos generales a promedios de interés inicial, inscripción y participación real experimentados en otros programas de capacitación a distancia, cabe preguntar cómo subir los promedios de participantes exitosos en un programa de esta índole. ¿Cuáles razones impiden la interacción constante con un programa específicamente diseñado para este segmento y su entorno y la adecuación de los negocios a través de los aprendizajes generados? O, preguntado de otra forma, ¿cómo fortalecer la interacción y la aplicación de lo aprendido para generar cambios tangibles en los negocios y las empresas participantes?

El análisis y la interacción directa en el proyecto permiten identificar por lo menos tres tipos principales de empresas y dueños participantes, que se caracterizan, entre otros, por su estructura y su visión del futuro.

1 - Capacidad de crecimiento vs. opciones financieras

Un 30% de los participantes en este programa tiene la certeza de poder vender más si logran producir más. Desde su perspectiva, la demanda existe y su reto es ser lo suficientemente capaces de cubrirla. No obstante, su crecimiento orgánico no es tan dinámico como el mercado mismo. Otra limitante llega a ser la capacidad reducida de financiar el crecimiento a partir de fondos propios, aunado a no visualizar o no encontrar opciones de financiamiento formal externo que consideren adecuado para sus objetivos. Esta limitante se agrava, en algunos casos, por la falta de conocimiento detallado de análisis y planeación financiera, que pudiera ayudar a calcular inversiones e ingresos de forma precisa, evaluando a la par opciones de servicios financieros formales para realizar las inversiones requeridas. Una vez que participantes de este grupo reciben acceso a las herramientas y la información estratégica requerida, pueden visualizar de mucho mejor manera cómo fortalecer su negocio y hacerlo crecer.

2 - Estructuras y división del trabajo

La estructura operativa y la forma de operar de los negocios conllevan a una gran carga de actividades diarias que, muchas veces, impiden que los dueños puedan dedicar una parte de su tiempo a analizar su entorno, idear nuevas estratégicas, planear y trabajar para generar cambios y abrir nuevos mercados. Si bien en este segmento ya existe una división del trabajo (en algunos casos aun no muy estructurada), muchos dueños de pequeñas empresas se siguen identificando principalmente con las labores operativas de su negocio. De esta forma, las actividades de cada uno de los integrantes del negocio los mantiene ocupados durante el día, por lo que tienen o se toman poco tiempo para capacitarse o implementar cambios que podrían ser significativos o relevantes para la empresa. Cabe destacar que en la mayoría de los casos, el nivel de estudios de los hijos supera el de los propios dueños y, en caso de traspasar el negocio a la siguiente generación, posiblemente podrían establecerse estructuras operativas y de liderazgo más diferenciadas.

3 - Logros suficientes

Si bien en el segmento META encontramos muchos empresarios muy ágiles y creativos, enfocados a generar nuevos servicios y productos y mercados, también existen casos, para los cuales el negocio, tal como está, parece ser “suficiente”. Es decir, el negocio marcha bien para cubrir los gastos de la familia y generar un pequeño ahorro para hacer frente a las crisis, aunque tal vez no tan largas como la del COVID-19. De igual forma, con el negocio tal como está, perciben que es posible mantener o mejorar las condiciones de vida. Si la empresa es suficiente como está, ¿cuál es la necesidad de hacerla crecer, de estructurarla más, de terminar de transformarla de una microempresa a una pequeña empresa?

Recomendaciones y acciones a tomar

Definitivamente hay un gran potencial para el crecimiento económico sostenible y también sustentable de las pequeñas empresas en México. ¿Cómo se puede lograr un mayor uso y aprovechamiento de programas como META Transforma tu negocio, que brindan capacitación y apoyo práctico con medios digitales en vivo y metodologías enfocadas a la aplicación, todo ello para pequeñas empresas en etapa de crecimiento, para contribuir a estimular su fortalecimiento, transformación y mayor resiliencia?

El proyecto META Transforma tu negocio ha ajustado su programa con base en las lecciones aprendidas con la primera generación de participantes. Con base en ello, en la segunda generación, y con respecto a los tres tipos de empresa y dueños arriba esbozados, se están fortaleciendo los siguientes aspectos:

  • La capacidad de crecimiento se puede potenciar, desarrollando mecanismos de inversión y financiamiento propios o de instituciones financieras formales que correspondan a los ciclos del negocio y que de esta forma permitan expandir sus operaciones y producción para vender más servicios. En el proyecto META se fortalece la capacidad de calcular inversiones, su costo y su rentabilidad con base en las ventas generadas.

  • Para atender las limitantes estructurales, se fortalece en los participantes la visión de profesionalizar su negocio dejando atrás, en la medida de lo posible, una visión de todólogo y visualizando la incorporación de nuevas capacidades por vía de recursos humanos, alianzas, socios o compra de servicios con externos (contabilidad, entregas, plataformas, etc.). Además, para futuras generaciones del proyecto META, se visualiza integrar talleres de liderazgo y formación de equipos además de incluir colaboradores de cada empresa a los talleres del programa, generando opciones de capacitación para todos los involucrados en el negocio.

  • En tiempos de cambios profundos, como los que actualmente estamos viviendo a nivel mundial, es necesario que también los dueños de pequeños negocios tengan entendimiento de las tendencias actuales y de los ajustes que debido a ello requieren hacer en sus negocios. Es necesario, seguir reforzando su motivación para continuar con la adaptación de sus negocios para por lo menos poder seguir operando de forma sustentable o incluso para poder crecer en el actual entorno. Clave para ello, es integrar al negocio nuevos integrantes de la familia o de la comunidad con capacidades que facilitan la innovación en el negocio. También es necesario impulsar opciones de alianzas y cooperación con otros actores en el mercado. De esta forma, se puede crecer de forma orgánica además de mantener estructuras jerárquicas sencillas, alcanzando no obstante unidades productivas más grandes, más eficientes y rentables que puedan generar más valor.

La segunda generación del Proyecto META Transforma tu negocio acaba de finalizar su ciclo en el programa. Se aplicaron herramientas de evaluación de avances e impacto que pronto dejarán lecciones aprendidas adicionales que seguiremos compartiendo.

Todas las opiniones aquí expresadas son exclusivas de SOLLIV. Los patrocinadores del proyecto no son responsables de la información contenida en este documento ni del uso que se le dé al mismo.

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