Un método estructurado para comprender las necesidades en materia de servicios financieros para las personas pobres de México
El documento muestra que tradicionalmente, los proveedores de servicios financieros se centran más en la parte de la oferta de la inclusión financiera que en la de la demanda, porque es más fácil medir la cantidad de sucursales, el total de clientes atendidos y las carteras incorporadas que intentar inmiscuirse en los asuntos complicados que atañen a la vida, los negocios y las necesidades de los sectores más pobres y los clientes excluidos. No obstante, la publicación asegura que se ha comenzado a reconocer la importancia fundamental de trabajar directamente con los clientes para entender sus hábitos y necesidades financieras, así como también la función que cumplen las finanzas en sus vidas. Esto brinda una nueva perspectiva sobre el problema de la inclusión financiera: un conocimiento más profundo de la demanda podría ser la clave para diseñar una oferta más significativa y sostenible, en especial, a medida que nos damos cuenta de lo poco que sabemos en verdad.En este estudio se incluye una descripción minuciosa de los desafíos que enfrentan las personas al manejar sus flujos de fondos, cómo enfrentan la falta de dinero, cuáles son sus preferencias de ahorro y préstamo de dinero y, en términos más generales, qué estrategias financieras utilizan cotidianamente.Se combina el análisis cuantitativo con la investigación cualitativa detallada, combinación que ayuda a crear una perspectiva más profunda sobre las preferencias y la conducta de las personas, es decir, cómo piensan y eligen. Para este propósito, el estudio agrupó a las personas en segmentos según la conducta común observada.
